Firmeninsolvenz
Firmeninsolvenz auf einen Blick - Was ist 2024/2025 grundlegend zu beachten?
Eine Firmeninsolvenz ist ein Verfahren, bei dem eine Firma ihre Schulden nicht mehr begleichen kann und daher insolvent wird. Gerade in Zeiten von Rezession, Inflation und Problemen mit Lieferketten, steigen die Risiken für Unternehmen für eine Insolvenz an.
Es gibt verschiedene Arten von Insolvenzverfahren, die je nach Art und Größe des Unternehmens angewendet werden können. Grundsätzlich gibt es drei Arten von Insolvenzverfahren: Regelinsolvenz, vereinfachte Insolvenz und Eigenverwaltung.
Viele Unternehmen sind früher oder später von Zahlungsunfähigkeit bedroht
Entstehen über die Maßen Verbindlichkeiten, die sich nicht mit Einnahmen bedienen lassen, kommt es zur Zahlungsunfähigkeit. Wenn offene Verbindlichkeiten länger als drei Wochen nicht getilgt können, ist die Insolvenz des Unternehmens ist die notwendige Folge.
- Ein weiterer Grund für eine Insolvenzanmeldung ist die Überschuldung des Unternehmens: Die Schulden übersteigen das Betriebsvermögen und sind nicht mehr gedeckt.
- Es gibt verschiedene Arten von Insolvenzverfahren für Firmen, die je nach Art und Größe des Unternehmens angewendet werden können. Grundsätzlich gibt es drei Arten von Insolvenzverfahren (im Firmeninsolvenz-FAQnäher erläutert):
- Regelinsolvenz
- Vereinfachte Insolvenz
- Eigenverwaltung
Ein Insolvenzverfahren muss nicht nur Gläubiger berücksichtigen
Der Erhalt des Unternehmens durch Restrukturierung (Sanierung oder auch Umstrukturierung) und damit finanzielle Sanierung sollte ebenfalls ein Fokus sein. Zudem können Risiken mit schmerzhaften Folgen, wie etwa "Ablehnung einer Insolvenz mangels Masse" durch Beratung und Ausreichend Wissen im Vorfeld vermieden werden. Mein Experten Team und ich, einer der in Deutschland erfolgreichsten zertifizierten Schuldner- und Insolvenzberatern sowie Unternehmers- und Vermögensschutzberatern stehen ihnen zur Unternehmen-Weiterführung sowie der Gewerbefreigabe vor und im Insolvenzfahren zu Verfügung.
Für einen Firmeninsolvenz-Antrag sollten Sie sich im Vorfeld von einem Fachanwalt für Insolvenzrecht oder Schuldenberater mit ausreichend Expertise beraten lassen. Denn es gibt viele unnötig finanziell schmerzhafte Fehler, die mittels Fachwissen vermieden werden können.
Insolvenz für Firmen & Unternehmen
Zu hohe Ansprüche an den eigenen Anteil,Forderungen vom Finanzamt, Wirtschaftskrisen & Inflation, Lieferkettenprobleme…?
Es gibt viele Gründe für die Entstehung einer finanziellen Notlage einer Firma.
Ihre Vorteile mit unserer Beratung:
- Wir klären Sie über die Möglichkeit der Firmeninsolvenz auf.
- Wir unterstützen Sie, bei der Anmeldung der Insolvenz.
- Und zwar schnell: In der Regel können wir dieInsolvenz innerhalb eines Tages online und telefonisch organisieren.
- Wir lassen Ihnen alle wichtigen Dokumentezukommen. Und wir helfen Ihnen, diese zu verstehen und auszufüllen.
- Die Geschwindigkeit der Abwicklung ist unter anderem von der Gesellschaftsform Ihres Unternehmens abhängig. Geben Sie imBeratungsformular am Ende der Seite daher bitte alle Informationen an.
- Beginnen Sie noch heute Ihren Weg aus den roten Zahlen.
Insolvenz für Selbstständige Unternehmerinnen & Unternehmer
Wann dürfen Selbstständige Insolvenz beantragen?
Nur unter bestimmten Umständen ist es Ihnen als Selbstständigem (Unternehmer) erlaubt, eine Insolvenz in Erwägung zu ziehen. Hierbei muss eine realistische Einschätzung der wirtschaftlichen Situation vorliegen, aus welcher hervorgeht, dass Sie als Selbstständiger entweder bereits zahlungsunfähig ist oder dies in naher Zukunft sein wird.
Die präzise Definition der Zahlungsunfähigkeit für den Schuldner findet sich in § 17 Abs. 2 InsO:
"Zahlungsunfähigkeit liegt vor, wenn Sie als Schuldner nicht in der Lage sind, seine fälligen Zahlungspflichten zu erfüllen. Im Allgemeinen wird davon ausgegangen, dass Sie dann zahlungsunfähig sind, wenn Sie aufgehört Haben, Zahlungen zu leisten."
§ 18 Abs. 2 InsO definiert eine drohende Zahlungsunfähigkeit wie folgt:
"Sie als Schuldner drohen zahlungsunfähig zu werden, wenn Sie voraussichtlich nicht in der Lage sind, Ihre bestehenden Zahlungsverpflichtungen zum Zeitpunkt ihrer Fälligkeit zu erfüllen."
In der Praxis bedeutet dies, dass eine Insolvenz für Sie als möglicherweise Selbstständigem in Betracht gezogen werden kann. Und zwar, wenn Sie innerhalb von drei Wochen Liquiditätsengpässe von mindestens 10 Prozent aufweisen sollten und Sie NICHT davon ausgehen, dass Sie die Engpässe in naher Zukunft begleichen können.
Vor allem, wenn Sie als Selbstständiger Unternehmer in Insolvenz gehen, sollten Sie unbedingt die Unterstützung einer kompetenten Schuldnerberatung, aber mindestens eine unverbindliche Erstberatung in Anspruch nehmen.
Denn in der Regel haften Sie als selbstständige Einzelperson bei der Firmeninsolvenz mit Ihrem Privatvermögen. Wir gehen mit Ihnen telefonisch jeden Schritt im Detail durch und nehmen uns die Zeit, Sie auf Ihre Rechte aufmerksam zu machen. Ein Vorteil ist zum Beispiel, dass Sie während der Insolvenz Ihr Geschäft weiter führen können und so nach Möglichkeit schneller aus der Schuldenfalle herauskommen.
Häufige Fragen zur Insolvenzberatung und Schuldenregulierung
Was genau ist eine Regelinsolvenz für Firmen?
Die Regelinsolvenz ist ein gerichtliches Verfahren, das zur Abwicklung der Zahlungsunfähigkeit eines Unternehmens, Selbstständigen oder Freiberuflers dient. Im Gegensatz zur Verbraucherinsolvenz, die für private Personen vorgesehen ist, richtet sich die Regelinsolvenz speziell an Unternehmen.
Der Antrag auf Regelinsolvenz kann entweder vom Unternehmer selbst gestellt werden, wenn er zahlungsunfähig ist und keine Aussicht auf Besserung besteht, oder von Gläubigern, die ihre offenen Forderungen nicht mehr durchsetzen können.
Im Verfahren wird ein Insolvenzverwalter bestellt, der die Vermögenswerte des Unternehmens verwaltet und die Gläubiger befriedigt, soweit dies möglich ist.
Das Ziel der Regelinsolvenz ist es, das Vermögen des Unternehmens gerecht unter den Gläubigern aufzuteilen und eine geordnete Abwicklung des Geschäftsbetriebs zu gewährleisten.
Dabei können auch Maßnahmen wie ein Insolvenzplan oder eine Sanierung in Eigenverwaltung zum Einsatz kommen, um eine Insolvenz abzuwenden oder das Unternehmen fortzuführen.
Was ist Insolvenz im Eigenverwaltungsverfahren?
Das Eigenverwaltungsverfahren ist ein rechtlicher Rahmen für Unternehmen, die sich bei laufendem Geschäftsbetrieb neu aufstellen möchten.
Im Gegensatz zum regulären Insolvenzverfahren behält die Geschäftsführung bei einem Eigenverwaltungsverfahren die unternehmerische Verantwortung und steuert die Sanierung selbst.
Welche Vorteile bietet das Eigenverwaltungsverfahren?
Das Eigenverwaltungsverfahren bietet Unternehmen die Möglichkeit, ihre Sanierung selbst in die Hand zu nehmen und weiterhin am Markt aktiv zu sein. Im Vergleich zum regulären Insolvenzverfahren, bei dem ein Insolvenzverwalter eingesetzt wird, behält die Geschäftsführung ihre volle unternehmerische Verantwortung. Dadurch ist es möglich, schneller und flexibler auf die Herausforderungen des Marktes zu reagieren.
Außerdem bietet das Eigenverwaltungsverfahren die Möglichkeit, in Eigenregie einen Sanierungsplan zu erstellen. Dieser Plan kann auf die individuellen Bedürfnisse des Unternehmens zugeschnitten werden. Dadurch können die Sanierungsmaßnahmen effektiver gestaltet und schneller umgesetzt werden.men für Unternehmen, die sich bei laufendem Geschäftsbetrieb neu aufstellen möchten.
Im Gegensatz zum regulären Insolvenzverfahren behält die Geschäftsführung bei einem Eigenverwaltungsverfahren die unternehmerische Verantwortung und steuert die Sanierung selbst.
Was bedeutet vereinfachte Insolvenz für Unternehmen?
Im Gegensatz zum herkömmlichen Insolvenzverfahren gibt es im vereinfachten Insolvenzverfahren einige Unterschiede.
Ein Beispiel hierfür ist, dass der Berichtstermin entfällt, bei dem die Gläubiger über die Rettung und Sanierung eines Unternehmens entscheiden. Statt eines Insolvenzverwalters wird ein Treuhänder bestellt, um das Verfahren zu überwachen und zu steuern.
Das vereinfachte Insolvenzverfahren bietet auch einige Vorteile, wie beispielsweise eine schnellere Abwicklung und eine höhere Erfolgsquote bei der Sanierung von Unternehmen. Es richtet sich vor allem an kleine und mittlere Unternehmen, die Schwierigkeiten haben, ihre finanziellen Verpflichtungen zu erfüllen.
Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass das vereinfachte Insolvenzverfahren nicht für alle Unternehmen geeignet ist und dass es auch einige Nachteile hat. Zum Beispiel können die Kosten höher sein als bei einem herkömmlichen Insolvenzverfahren und es kann schwieriger sein, neue Investoren zu gewinnen.
In jedem Fall ist es ratsam, einen erfahrenen Rechtsanwalt oder Schulden & Insolvenzberater zu konsultieren, um zu entscheiden, ob das vereinfachte Insolvenzverfahren die richtige Wahl ist.
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GmbH trotz drohender Insolvenz erfolgreich weiterführen
Oftmals ist die Insolvenz nur noch als letzte Möglichkeit vorhanden. Den Überblick zu behalben Sie vor drastischen Fehlern und weiteren finanziellen Schwierigkeiten bewahren.
Als Geschäftsführer einer GmbH können Sie sich mit folgenden Hinweisen eine Übersicht über nötige Schritte machen.
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Insolvenz mangels Masse abgelehnt
Ein beantragtes Insolvenzverfahren kann wegen fehlendem Vermögen abgewiesen und damit nicht eröffnet werden. Mit „fehlendem Vermögen“ ist das Vermögen des jeweiligen Unternehmen gemeint, welches eine Insolvenz beantragt hat.
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Schutzschirmverfahren für Unternehmen
Auch wenn es häufig in Artikeln und Medien missverständlich dargestellt wird: Das Schutzschirmverfahren ist bereits ein Insolvenzverfahren.
Was ist das Schutzschirmverfahren für Unternehmen?
Das Schutzschirmverfahren stellt eine spezielle Form der Insolvenz in Eigenverwaltung in Deutschland dar, Dieses Verfahren wurde eingeführt, um Unternehmen, die in finanzielle Schwierigkeiten geraten sind, aber noch nicht zahlungsunfähig sind, eine Chance zur Sanierung zu geben.
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Insolvenzplanverfahren & Insolvenzplan
Das Insolvenzplanverfahren kann sowohl in der Unternehmensinsolvenz als auch in der Privatinsolvenz angewendet werden.
Der Schuldner oder der Insolvenzverwalter erstellt einen Plan zur Sanierung der wirtschaftlichen Situation und Befriedigung der Gläubiger, der dann von den Gläubigern und vom Gericht bestätigt werden muss. Wo & wie kann da das Insovlenzplanverfahren eingesetzt werden?
Kompetente Schulden- und Insolvenzberatung im Großraum Stuttgart
Willkommen auf der Website des SIC Schuldner-Insolvenz-Centrum e. V. in Stuttgart. Wir sind Ihre Ansprechpartner für alle Fragen rund um Schulden und Insolvenz. Egal, ob Sie privat oder geschäftlich vor einem Insolvenzverfahren stehen – wir helfen Ihnen professionell weiter. Entdecken Sie unsere Beratungsangebote und erste Informationen zu Ihren Optionen. Wir stehen Ihnen zur Seite!"
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Unsere Partner und Auszeichnungen
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Bekannt aus Focus Online
zum BeitragUnsere Expertise in der Schuldnerberatung und Insolvenzverwaltung wurde von Focus Online anerkannt.
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BS Inso
Partner von BS Inso – Gemeinsam mit BS Inso setzen wir uns für effektive Lösungen in der Insolvenzberatung ein.
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GoldWert Bewertung
GoldWert Bewertung – Unsere Dienstleistungen zur Schuldenregulierung und Insolvenz sind durch GoldWert ausgezeichnet und empfohlen.
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Guten Morgen Deutschland
Partner von Guten Morgen Deutschland – Wir sind stolz darauf, in der bekannten Sendung für unsere Kompetenz in der Insolvenzberatung erwähnt zu werden."
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Deutsch Anwaltverein für Sanierungen
Mitglied des Deutschen Anwaltvereins für Sanierungen – Wir arbeiten eng mit dem Verein zusammen, um Ihnen die besten Lösungen in der Insolvenzberatung zu bieten
